Informe de Garantes y Colaterales

Este informe genera detalle de todas las personas que tomaron responsabilidad de los préstamos aplicados, así como de los artículos que se presentaron como garantía por los préstamos adquiridos. Para conseguir esta pantalla, vaya al menú Préstamo/Informe de Cartera General/Informe de Garantes y Colateral.

Desde Préstamo: Ingrese el número de préstamo desde el cuál quiere iniciar a ver el informe, por ejemplo : DB/0001 y en la caja de texto "a" ingrese el número de préstamo para finalizar el informe, por ejemplo DB/0010.

• Garantes : Cuando usted selecciona esta opción, un informe para todas las personas que han tomado responsabilidad de algún crédito (fiadores) es generado. Los garantes son fijados en el Menú Clientes/Garantes de Préstamos.
• Colaterales:  Cuando esta opción es seleccionada, los diferentes artículos que han sido presentados por el cliente como garantía de préstamo son desplegados en el informe, por ejemplo: Artículos electrónicos, casas, vehículos, etc.
• Sólo préstamos activos: Cuando esta opción es seleccionada se puede obtener un informe de solamente aquellos préstamos pendientes, por ejemplo: no cancelados todavía.

Desde el nombre: Ingrese la letra del nombre del cliente con la que desea iniciar el informe a generar, por ejemplo: Aaaaaa y en la caja de texto "a" ingrese la letra del cliente con la que desea finalizar el informe, por ejemplo: Zzzzz...

Código de Sucursal: Seleccione la sucursal para la que desee generar el informe. En el ejemplo de abajo, nosotros seleccionamos la opción "Para todas" para obtener un informe para todas las sucursales. En caso de que utilice la base de datos de prueba, entonces la opción a seleccionar en la caja de lista que se despliega será DB.

Fondo de Préstamo: Desde la caja de lista que se despliega seleccione un Fondo de Préstamo en particular para el cual desea generar el informe sobre la utilización del dinero para la provisión de préstamos o el estado de un préstamo en un periodo en particular. El fondo de préstamo es fijado en el menú Sistema/Configuración/Fondos. En el ejemplo, la opción seleccionada es "Para todos", esto permite obtener un informe para todos los fondos de préstamos ingresados al sistema.

Área Geográfica: Desde la caja de lista que se despliega, puede seleccionar un área/localización/región sobre la cual desea generar el informe. Puede ser un pueblo, ciudad como especificado en su configuración bajo Ficheros de Apoyo/Áreas Geográficas. En el ejemplo de abajo, la opción seleccionada es "Para todas", lo que permite obtener un informe para todas las áreas geográficas.

Producto de Préstamo: Desde la caja de lista que se despliega, seleccione un producto de préstamo para el cual se desea generar el informe. El producto de préstamo depende de lo que usted a configurado en el menú Sistema/Configuración/Productos. Puede tener el producto de préstamo deseado como Préstamo Libre, préstamo Agricultura, e.t.c. En el ejemplo  la opción seleccionada es "Para todo", lo que permite obtener un informe para todos los productos de préstamos.

Sector de Negocios: Desde la caja de lista que se despliega, seleccione un sector de negocios, para el cual se desea generar el informe. Este puede ser Agricultura, Industria, Servicios o cualquier otro dependiendo de lo que usted haya fijado en el menú Ficheros de Apoyo/Sector de Comercial. En el ejemplo la opción seleccionada es "Para todos", la cual genera un informe para todos los sectores de negocios para cierto periodo.

Agrupar/Orden: Seleccione desde la caja de lista que se despliega como será generado el informe según la clasificación en la columna titulo/encabezado. En el ejemplo de abajo, nosotros seleccionamos Nombre Cliente. La pantalla de selección se mostrará como sigue;

Formato del Informe: Desde la caja de lista que se despliega seleccione la secuencia en que aparecerá el título en la columna. En el ejemplo, la primera opción es seleccionada.

Cliente Categoría 1: Desde la caja de lista que se despliega, seleccione una categoría basada en la clasificación que realizada en el menú Ficheros de Apoyo/Cliente Categoría 1. En el ejemplo, la opción "Para todas" fue seleccionada. El mismo procedimiento para las Categorías de Cliente 2 y 3.

Préstamo Categoría 1: Desde la caja de lista que se despliega, seleccione una de las clasificaciones de préstamos que fueron configuradas en el menú Ficheros de Apoyo/Préstamo Categoría 1, puede haber ingresado préstamo a largo plazo,préstamo a corto plazo, etc. En el ejemplo la opción "Para todas" fue seleccionado. El mismo procedimiento para las Categorías de Préstamos 2 y 3.

Tipo de Colateral: Seleccione una clase de ítem que será utilizado como seguridad para los préstamos desde la caja de lista que se despliega. Estos son fijados en el menú Ficheros de Apoyo/Ítems Garantía de Préstamo.

Opciones adicionales para filtrar? : Esta opción es utilizada para obtener alguna información adicional requerida en el informe. Cuando esa opción es seleccionada y pulsa click en OK, una pantalla aparece como la siguiente;

En la pantalla anterior, el criterio de filtro fue seleccionado por ADate (fecha) y la fecha seleccionada fue 24/03/2002 y cualquier fecha después. El símbolo "<=" es utilizado, lo que significa que el informe será generado para préstamos cuya fecha de solicitud caíga cualquier día anterior al 24/03/2005 o ese mismo día.

Click en ok y obtendrá un informe para los campos seleccionados, esto se desplegará después de obtener un mensaje en la ventana que le muestra la información seleccionada, "su filtro para este informe es....Está seguro que desea continuar?" . Click en el botón del comando OK, si la información es correcta.

Tomando la información anterior, el informe se mostrará de la siguiente forma:

Cuando no se utiliza un criterio de filtro adicional, podemos continuar con los detalles de la primera pantalla de este tema:

Detalle: Seleccione esta opción cuando usted desee mucha información de garantes y colaterales de préstamos para un periodo específico. Basado en las opciones seleccionadas en la primera pantalla, usted genera un informe como el visto anteriormente en las opciones de filtro, solamente que usted obtendrá una serie de informes dependiendo de cuantos préstamos fueron aplicados para o antes de esa fecha.

Resumen: El informe se genera con las misma condiciones que el detallado, pero con la opción resumen seleccionada.

• Vista: Si desea ver la copia del informe de garantes y colaterales, entonces esta opción debe ser seleccionada.
• Imprimir: Si desea ver e imprimir en papel la copia de los informes de garantes y colaterales, esta opción debe ser activada.
• Informe en formato PDF: Seleccione esta opción si desea guardar el informe en formato PDF.
• Informe en formato XLS: Seleccione esta opción si desea que el informe sea guardado en archivo de formato Excel.
• Informe en formato DBF: Seleccione esta opción si desea que el informe sea guardado en archivo de formato base de datos.
• Crear Gráfico: Seleccione esta opción si desea generar un gráfico del informe.

Sólo Préstamos Individuales: Seleccione esta opción si el informe que desea de garantes y colaterales es solamente para clientes individuales.

Sólo Préstamos Grupales: Seleccione esta opción si el informe que desea de garantes y colaterales es solamente para clientes grupales.

Todos los Préstamos: Cuando esta opción es seleccionada, el informe de garantes y colaterales es generado para préstamos individuales y préstamos grupales. 

• Todas las Páginas: Seleccione esta opción para generar un informe para todas las páginas informe de garantes y colaterales.
• Páginas : Puede seleccionar un rango de páginas específico en que usted desee generar el informe de garantes y colaterales.